• 1996. évi CXII. törvény
  • a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról1
  •     BEVEZETŐ RENDELKEZÉSEK
  •         A törvény hatálya
  •         A pénzügyi szolgáltatás és kiegészítő pénzügyi szolgáltatás
  •         A pénzügyi intézmény
  •         A hitelintézet
  •         A pénzügyi vállalkozás
  •         Értelmező rendelkezések
  •     I. RÉSZ
  •     A PÉNZÜGYI INTÉZMÉNYEK ENGEDÉLYEZÉSE
  •         I. Fejezet
  •         Általános szabályok
  •             Szervezeti szabályok
  •             A jegyzett tőke legkisebb összege
  •             A befolyásoló részesedéssel rendelkező tulajdonosok
  •             Személyi és tárgyi feltételek
  •         II. Fejezet
  •         Engedélyezési eljárás
  •             Az alapítási engedély iránti kérelem
  •             A tevékenységi (működési) engedély iránti kérelem
  •             Az alapszabály módosításának engedélyezése
  •             Átalakítás, egyesülés és szétválás engedélyezése
  •             Az engedély megadása
  •             Az engedély iránti kérelem elutasítása
  •             Az alapítási engedély érvényességének határideje
  •             Az engedély visszavonása, visszaadása
  •             Közös rendelkezések
  •         III. Fejezet
  •         A bankképviseletre vonatkozó sajátos szabályok
  •     II. RÉSZ
  •     A HITELINTÉZETEK ÉS PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK TULAJDONJOGÁNAK GYAKORLÁSA, IRÁNYÍTÁS ÉS ELLENŐRZÉS
  •         IV. Fejezet
  •         A tulajdonjog gyakorlásának szabályai
  •             A befolyásoló részesedés megszerzése vagy mértékének módosítása
  •         V. Fejezet
  •         A tulajdonosokra, a vezető testületek tagjaira
    és a vezető állású személyekre vonatkozó szabályok
  •             Közös szabályok
  •         VI. Fejezet
  •         Felelősségi és képviseleti szabályok
  •         VII. Fejezet
  •         Titoktartás
  •             Üzleti titok
  •             Banktitok
  •             Az üzleti titok és a banktitok közös szabályai
  •         VIII. Fejezet
  •         Összeférhetetlenségi szabályok
  •             A belső információval kapcsolatos ügylet tilalma
  •             Belső hitel
  •             Kapcsolódó hitel
  •         IX. Fejezet
  •         A pénzügyi intézmények irányítása
  •             Irányító és ellenőrző testületek
  •     III. RÉSZ
  •     A BANKÜZEM PRUDENS MŰKÖDÉSE
  •         X. Fejezet
  •         Általános szabályok
  •         XI. Fejezet
  •         A tőkére vonatkozó szabályok
  •             Saját tőke
  •             A jegyzett tőke leszállítása
  •             Szavatoló tőke
  •             Általános tartalékképzés
  •             A hitelintézetek tőkemegfelelése
  •         XII. Fejezet
  •         A kockázatvállalás korlátozása, ügyleti szabályok
  •             Kockázatvállalás
  •             Nagykockázat vállalásának korlátozása
  •             Tulajdonszerzéshez kapcsolódó kockázatvállalás korlátozása
  •             Befektetések korlátozása
  •             Ingatlanbefektetések korlátozása
  •             Befektetésekre vonatkozó egyéb korlátozások
  •             Eszközök minősítése
  •             Kockázati céltartalékképzés
  •         XIII. Fejezet
  •         A likviditás biztosítása
  •             Forrásgyűjtés
  •             A lejárati összhang és az azonnali fizetőképesség biztosítása
  •         XIV. Fejezet
  •         A bankcsoport összevont alapú felügyelete
  •             A bankcsoport
  •             Az összevont felügyelet terjedelme
  •             Bejegyzés
  •             Adatszolgáltatási követelmények
  •             Ellenőrzés
  •             A bankcsoport összevont szavatoló tőkéjének kiszámítása
  •             A bankcsoport kockázatvállalása
  •     IV. RÉSZ
  •     BETÉTBIZTOSÍTÁS ÉS INTÉZMÉNYVÉDELEM
  •         XV. Fejezet
  •         Az Országos Betétbiztosítási Alap
  •             Az Alap által biztosított betétek
  •             Az Alap által fizetett kártalanítás
  •         XVI. Fejezet
  •         Kártalanítás
  •             A kártalanítás kifizetésének megelőzése
  •             Kifizetés az Alapból
  •             A kifizetett betétkövetelések átszállása
  •         XVII. Fejezet
  •         Az Alap jogállása és szervezete
  •             Az Alap jogállása
  •             Az Alap szervezete
  •             Az igazgatótanács feladata
  •             Az Alap ügyvezető igazgatója és munkaszervezete
  •             Az Alap információellátása
  •             Az Alap számlavezetése és pénzkezelése
  •         XVIII. Fejezet
  •         Az Alap forrásai
  •             Csatlakozási díj
  •             Éves díjfizetési kötelesség
  •             A díjfizetés elszámolása
  •             Csatlakozás az Alaphoz
  •         XIX. Fejezet
  •         Intézkedések, szankciók kezdeményezése,
    az Alappal fennálló tagsági viszony megszüntetése
  •         XX. Fejezet
  •         Önkéntes betét- és intézménybiztosítás
  •     V. RÉSZ
  •     A PÉNZÜGYI INTÉZMÉNYEK SZÁMVITELE ÉS KÖNYVVIZSGÁLATA
  •         XXI. Fejezet
  •         Könyvvezetés
  •         XXII. Fejezet
  •         Könyvvizsgálat
  •     VI. RÉSZ
  •     A PÉNZÜGYI INTÉZMÉNYEK TEVÉKENYSÉGÉNEK FELÜGYELETE
  •         XXIII. Fejezet
  •         A Felügyelet
  •             A Felügyelet bevételei
  •         XXIV. Fejezet
  •         A felügyelet ellátásának eszközei
  •             Engedélyezés
  •             Adatszolgáltatás
  •             Helyszíni ellenőrzés
  •             Az intézkedések, a kivételes intézkedések és a bírság alkalmazásának közös szabályai
  •             Intézkedések
  •             Kivételes intézkedések
  •         XXV. Fejezet
  •         Bírságok
  •         XXVI. Fejezet
  •         Felszámolási eljárás
  •             Hitelintézet felszámolása
  •         XXVII. Fejezet
  •         A Felügyelet adatkezelése
  •         XXVIII. Fejezet
  •         A Felügyelet eljárása
  •             A Felügyelet határozatai
  •             Határidők
  •             Jogorvoslat
  •             Tájékoztatás
  •     VII. RÉSZ
  •     VEGYES ÉS ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK
  •         XXIX. Fejezet
  •         Fogyasztóvédelem
  •             Az elnevezés védelme
  •             Hirdetés
  •             Tiltott hirdetés
  •             Az ügyfelek tájékoztatása
  •             A betétesek tájékoztatása
  •             Időszakos tájékoztatás
  •             Üzletszabályzat
  •             Fogyasztási kölcsön
  •             Bankszünnap
  •         XXX. Fejezet
  •         Szövetkezeti hitelintézet
  •         XXXI. Fejezet
  •         A Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaság
  •         XXXII. Fejezet
  •         Átmeneti és záró rendelkezések
  •             Hatálybalépés
  •             Átmeneti rendelkezések
  •             Módosuló jogszabályok
  •     1. számú melléklet az 1996. évi CXII. törvényhez
  •     A törvény hatálya alól kivett nemzetközi pénzügyi intézmények
  •     2. számú melléklet az 1996. évi CXII. törvényhez
  •     Értelmező rendelkezések
  •         I. Pénzügyi szolgáltatások
  •         II. A XIV. fejezethez kapcsolódó fogalommeghatározások
  •         III. Egyéb meghatározások
  •         IV. Kizárólag a IV. Részre vonatkozó fogalommeghatározások
  •     3. számú melléklet az 1996. évi CXII. törvényhez
  •     Az azonosító adatok
  •     4. számú melléklet az 1996. évi CXII. törvényhez
  •     A közvetett tulajdon kiszámítása
  •     5. számú melléklet az 1996. évi CXII. törvényhez
  •     A szavatoló tőke
  •         I. A szavatoló tőke elemei
  •         II. A szavatoló tőke kiszámítása
  •     6. számú melléklet az 1996. évi CXII. törvényhez
  •     Az Európai Uniónak a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvénytervezetben figyelembe vett irányelvei: