1997. évi CLVIII. törvény
a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény módosításáról1
A nemzetközi gazdasági együttműködés fejlesztése, a magyar pénz- és tőkepiacnak a nemzetközi pénzügyi folyamatokba történő mélyebb bekapcsolása, valamint a Magyar Köztársaság által nemzetközi szerződésekben vállalt kötelezettségek teljesítése érdekében az Országgyűlés a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.) módosításáról a következő törvényt alkotja:
1. § (1) A Hpt. 2. §-ának (1) bekezdése a következő f) ponttal egészül ki:
[(1) E törvény rendelkezései nem terjednek ki:]
„f) a nem pénzügyi intézmény által történő vámkezesség nyújtására”
(2) A Hpt. 2. §-a (2) bekezdésének e) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[(2) E törvény rendelkezései nem terjednek ki:]
„e) az értékpapírok forgalomba hozataláról, a befektetési szolgáltatásokról és az értékpapír-tőzsdéről szóló 1996. évi CXI. törvény szerinti elszámolóházra”
2. § (1) A Hpt. 3. §-ának (1) bekezdése a következő m) ponttal egészül ki:
[(1) Pénzügyi szolgáltatás a következő tevékenységek üzletszerű végzése forintban, illetőleg devizában, valutában:]
„m) készpénzátutalás.”
(2) A Hpt. 3. § (2) bekezdésének b) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[(2) Kiegészítő pénzügyi szolgáltatás a következő tevékenységek üzletszerű végzése forintban, illetve devizában:]
„b) az elszámolásforgalom lebonyolítását végző átutalási rendszerek működtetése (elszámolásforgalmi ügylet);”
(3) A Hpt. 3. §-ának (5) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(5) Pénzügyi szolgáltatásnak devizában, valutában való végzését, valamint az (1) bekezdés d) pontjában meghatározott pénzügyi szolgáltatási tevékenységet és a (2) bekezdés d) pontjában meghatározott kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet a Felügyelet az MNB előzetes véleményének kikérésével engedélyezi. Az (1) bekezdés l) pontjában meghatározott pénzügyi szolgáltatási tevékenységet a Felügyelet az Állami Pénztárfelügyelet véleményének figyelembevételével engedélyezi. Biztosító részvénytársaság esetében az (1) bekezdés l) pontjában meghatározott pénzügyi szolgáltatási tevékenységet a Felügyelet az Állami Pénztárfelügyelet és az Állami Biztosításfelügyelet véleményének figyelembevételével engedélyezi.”
(4) A Hpt. 3. §-ának (6) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(6) Az (1) bekezdés e) és m) pontjában, valamint a (2) bekezdés a)-c) pontjában meghatározott tevékenységet az MNB engedélyezi, illetve az ilyen engedélyt az MNB vonja vissza.”
3. § (1) A Hpt. a következő 3/A. §-sal egészül ki:
„3/A. § (1) Külföldi vállalkozás [a külföldi székhelyű vállalkozások magyarországi fióktelepeiről és kereskedelmi képviseleteiről szóló 1997. évi CXXXII. törvény (a továbbiakban: Fkt.) 2. § a) pont] pénzügyi szolgáltatási tevékenységet vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet Magyarországon kizárólag fióktelepe útján végezhet.
(2) A külföldi pénzügyi intézmény fióktelepére a törvény 11-12. §-ában, 17. § (2) bekezdésében, 18. § (2) bekezdésének c) pontjában, 20-21. §-ában, a 23-25. §-ában, 37-43. §-ában, 61. §-ában, 64-67. §-ában, 73. §-ában, 74. § (2) bekezdésében, 75. § (1) és (4) bekezdésében, 90-96. §-ában, 153. § (2) bekezdése b) pontjának 6. alpontjában, 153. § (2) bekezdése c) pontjának 1., 3. és 4. alpontjában, 158-160. §-ában, valamint 193. §-ában foglaltakat nem kell alkalmazni.”
(2) A Hpt. 4. §-ának (3) bekezdése a következő e) ponttal egészül ki:
[(3) A pénzügyi intézmény, ha törvény másként nem rendelkezik, pénzügyi szolgáltatáson kívül üzletszerűen kizárólag:]
„e) az Épt.-ben meghatározott likviditás- és kockázatkezelési tevékenységet”
[folytathat.]
4. § (1) A Hpt. 5. §-ának (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(2) Kizárólag hitelintézet jogosult
a) betét gyűjtésére, valamint saját tőkéjét meghaladó mértékben - bank által a visszafizetésre vállalt kezesség vagy bankgarancia nélkül - más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól való elfogadására,
b) pénzforgalmi szolgáltatások nyújtására - ha törvény eltérően nem rendelkezik -, és
c) készpénz-helyettesítő fizetési eszköz kibocsátására és az ezzel kapcsolatos szolgáltatás nyújtására.”
(2) A Hpt. 5. §-a a következő (8) bekezdéssel egészül ki:
„(8) A tulajdonszerzési korlátok szempontjából hitelintézetnek kell tekinteni a székhely ország joga szerint bankcsoportot irányító vállalatot, ha kizárólagos - közvetlen vagy közvetett - hitelintézeti tulajdonban áll, kizárólag pénzügyi intézmények és befektetési vállalkozások tulajdonlására hozták létre, és a tulajdonos hitelintézet a vállalat részére közvetlen és kötelező utasításokat adhat a tulajdonosi jogok gyakorlására vonatkozólag, továbbá összevont alapú felügyelet alatt áll.”
(3) A Hpt. 5. §-a a következő (9) bekezdéssel egészül ki:
„(9) Külföldi hitelintézet fióktelepe útján a 3. § (1) bekezdésének a)-h) és j)-k) pontjában, illetve a 3. § (2) bekezdésében meghatározott tevékenységet végezhet, ha ezek végzésére a székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól engedéllyel rendelkezik.”
5. § A Hpt. 6. §-ának (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép, és a § a következő (3) bekezdéssel egészül ki:
„(2) A 3. § (2) bekezdésének b) és d) pontjában, valamint - ha azt nem hitelintézet végzi - a 3. § (1) bekezdésének m) pontjában meghatározott tevékenységet csak pénzügyi vállalkozás végezheti, kizárólagos tevékenységként.
(3) Külföldi pénzügyi vállalkozás fióktelepe útján a 3. § (1) bekezdésének b)-c), f)-h) és j)-m) pontjában, illetve a 3. § (2) bekezdésében meghatározott tevékenységet végezhet, ha ezek végzésére a székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól engedéllyel rendelkezik.”
6. § (1) A Hpt. 8. §-ának (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) Bank és szakosított hitelintézet részvénytársaságként, fióktelepként, szövetkezeti hitelintézet szövetkezetként, pénzügyi vállalkozás részvénytársaságként, szövetkezetként vagy fióktelepként működhet.”
(2) A Hpt. 8. §-ának (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(2) A részvénytársasági formában működő pénzügyi intézményre a gazdasági társaságokra vonatkozó törvényi rendelkezéseket, a szövetkezeti formában működő pénzügyi intézményre a szövetkezetekről szóló 1992. évi I. törvény (a továbbiakban: Szt.), a fióktelep formájában működő pénzügyi intézményre az Fkt. rendelkezéseit az e törvényben foglalt eltérésekkel kell alkalmazni.”
7. § A Hpt. 9. §-a következő (6)-(7) bekezdéssel egészül ki:
„(6) Külföldi hitelintézet fióktelepe - ha törvény másként nem rendelkezik - legalább kétmilliárd forint dotációs tőkével létesíthető.
(7) Fióktelep formájában működő pénzügyi intézmény esetében a jegyzett tőke alatt a dotációs tőkét kell érteni.”
8. § (1) A Hpt. 10. §-ának (1)-(2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) Pénzügyi intézmény alapításához a jegyzett tőkét pénzben kell befizetni. A jegyzett tőkét kizárólag olyan hitelintézetnél lehet befizetni, illetve a működés megkezdéséig olyan hitelintézetnél vezetett számlán lehet tartani, amely nem vesz részt az alapításban, amelyben az alapítónak nincs tulajdona, illetve amely az alapítóban nem rendelkezik tulajdonnal.
(2) A részvénytársasági formában működő pénzügyi intézmény új részvények jegyzésével történő alaptőke-emelését, illetve a fióktelep formájában működő pénzügyi intézmény esetében a dotációs tőke emelését kizárólag pénzbeli hozzájárulással lehet végrehajtani.”
9. § A Hpt. 13. §-ának (3) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(3) Az (1)-(2) bekezdésben foglaltakat székhely-, telephelyváltozás esetén, valamint a pénzügyi szolgáltatási tevékenység módosításakor is biztosítani kell.”
10. § (1) A Hpt. 14. §-ának számozása (1) bekezdésre módosul, felvezető szövege, e) és i) pontja helyébe a következő rendelkezés lép, továbbá a következő l) és m) ponttal egészül ki, egyidejűleg a jelenlegi l) pont jelölése n) pontra változik:
„(1) A Felügyelet engedélye szükséges a (2) bekezdésben foglalt eltéréssel a hitelintézet:”
„e) vezető állású személyének megválasztásához, illetőleg kinevezéséhez;”
„i) képviseletének, fióktelepének, - a számvitelről szóló 1991. évi XVIII. törvény (a továbbiakban: Szmt.) szerinti - leányvállalatának (hitelintézet, pénzügyi vállalkozás vagy egyéb vállalkozás) külföldön történő létesítéséhez;”
„l) kereskedési könyv vezetésre vonatkozó kötelezettsége alóli mentesüléséhez;
m) likviditás- és kockázatkezelési tevékenység folytatásához;”
(2) A Hpt. 14. §-a következő (2) bekezdéssel egészül ki:
„(2) A Felügyelet engedélye szükséges a fióktelep formájában működő hitelintézet
a) alapításához,
b) működésének megkezdéséhez,
c) tevékenységi körének módosításához,
d) pénzügyi szolgáltatási tevékenységének ügynök igénybevételével történő végzéséhez,
e) vezető állású személyének kinevezéséhez,
f) betétállomány-átruházásához,
g) kereskedési könyv vezetésre vonatkozó kötelezettsége alóli mentesüléséhez,
h) likviditás- és kockázatkezelési tevékenységének végzéséhez,
i) működésének megszüntetéséhez.”
11. § A Hpt. 15. § (1) bekezdésének felvezető szövege és d) pontja helyébe a következő rendelkezés lép, valamint a § a következő (2) bekezdéssel egészül ki, ezzel egyidejűleg a (2) bekezdés számozása (3) bekezdésre módosul:
„(1) A Felügyelet engedélye szükséges a (2) bekezdésben foglalt eltérésekkel a pénzügyi vállalkozás”
„d) vezető állású személyének megválasztásához,”
„(2) A Felügyelet engedélye szükséges a fióktelep formájában működő pénzügyi vállalkozás
a) alapításához,
b) tevékenységi körének módosításához,
c) vezető állású személyének kinevezéséhez.”